Редови ових инвеститора су спремни за брз раст у наредној деценији

Жене већ контролишу око 33% имовине која се може инвестирати – или 12 трилиона долара – у САД

Очекује се да ће се ово повећати у наредној деценији, јер се очекује да мушкарци из беби бумера умру и оставе новац својим женама, које су често млађе и имају дужи животни век.

Очекује се да ће до 2030. године америчке жене контролисати значајан део имовине од 30 трилиона долара која се може уложити у беби бумеру.

Млађе жене се такође припремају за раст јер се све више баве својим финансијама. Мекинзи је приметио да око 30% удатих жена доноси финансијске и инвестиционе одлуке у односу на пре пет година.

Зуцкер је приметио да иако жене имају тенденцију да буду неповерљиве у одлукама о улагањима, њима не недостаје компетенција.

Биће важно да финансијски саветници предвиде своје различите потребе, као што је наглашавање благостања породице у односу на учинак улагања.

„Жене траже нешто мало другачије у свом односу према фирми за управљање богатством“, рекао је Зуцкер.

Више од 25 милиона нових живих брокерских рачуна отворено је од почетка 2020. Многи од ових нових налога су у власништву инвеститора који први пут долазе, јер су Американци могли да уштеде више новца током пандемије.

Усвајање је подржано развојем у финансијској индустрији, укључујући укидање онлајн брокерских провизија и повећан приступ фракционим акцијама.

Висока стопа раста усред пандемије можда неће остати овде. Али и даље постоји убрзана експанзија у наредних 10 година, према МцКинсеи-у, делом због опадања средње старости од 35 година за ове инвеститоре који учествују.

Богатији инвеститори раде и са традиционалним финансијским саветницима и са сопственим рачунима.

У 2021. трећина добростојећих домаћинстава — оних са више од 250.000 долара и мање од 2 милиона долара у уложној имовини — сматрала се мешовитим. То указује на повећање од 9 процентних поена за три године, наводи Мекинзи.

Раст је последица комбинације жеље за људским саветима, приступачности и лакоће директних инвестиција, наводи МцКинсеи.

„Постоји само жеља за искуством које смо видели у другим аспектима живота људи током пандемије, а које историјски нисмо видели у управљању богатством“, рекао је Зуцкер.

Истраживање је показало да би менаџери богатства са директним брокерским и саветничким понудама били спремнији да искористе овај тренд.

Пандемија би могла имати трајне последице на начин на који богати инвеститори одлуче да траже савете о управљању имовином, са само 15% који жели да се врати личним посетама или филијалама. Око 40% инвеститора велике нето вредности са више од 2 милиона долара у уложној имовини рекло је да више воле телефонске или видео конференције него састанке за управљање богатством.

Такође је дошло до благог повећања процента имућних и омладинских домаћинстава заинтересованих за обједињавање банковних и инвестиционих рачуна. Око 53% оних млађих од 45 година и 30% са имовином која се може инвестирати од 5 до 10 милиона долара је назначила да би радије ојачала ове односе, наводи МцКинсеи.

Истраживање је показало да ове преференције могу бити вођене ниским накнадама за управљање, могућношћу да се заради висок принос на депозите и лакоћом трансакција на различитим типовима рачуна.

Алтернативна средства — као што су приватни капитал, приватни дуг, некретнине, инфраструктура и природни ресурси — често се појављују у појединачним портфељима. Око 35% инвеститора између 25 и 44 године показује повећану потражњу за овом имовином, наводи Мекинзи.

Штавише, инвеститори се све више окрећу дигиталној имовини, укључујући криптовалуте, акције токена, дуг обвезница, стабилне цоине, уметност и колекционарске предмете. Инвеститори додају ову имовину из разних разлога, укључујући могућност да буду изложени новој технологији, заштиту од инфлације, експериментисања или спекулације.